Fachgerechte Lösungen

Die Exportkreditgarantien

Staatlich Exportkreditversicherungen dürfen nur in Marktsegmente angeboten werden, in denen kein ausreichendes privatwirtschaftliches Angebot zu Verfügung steht. Nach der neuen Kommissionsentscheidung behält die private Exportkreditversicherung Vorrang vor der staatlichen. Wenn der Exporteur keinen privaten Versicherungsschutz im erforderlichen Umfang erhält, sollen staatliche Deckungen vorgenommen werden. Eine Bonitätsprüfung und eine separate Deckungsentscheidung  erfolgt in jedem Einzelfall nach den üblichen Kriterien der Risikomäßigen Vertretbarkeit und Förderungswürdigkeit. Dieses Produkt wird nur durch Allianz Trade angeboten.
Kontaktieren
Schutz vor Forderungsverlusten
Sicherung der Liquidität
„Die HELM AG operiert als Bindeglied zwischen den Herstellern von Chemikalien und von pharmazeutischen Wirkstoffen und der verbrauchenden Industrie. Bei regelmäßigen Lieferungen an ausländische Partner, z. B. in Osteuropa und Südamerika, nehmen wir gerne revolvierende Einzeldeckungen in Anspruch, die wir nicht jedes Mal neu beantragen müssen.“
Betriebsleiter Kredit, HELM AG
Ihre Vorteile

Wieso sollten Sie sich für die Exportkreditgarantien entscheiden?

Unternehmen mit knapper Eigenmittelausstattung, aber auch zunehmend finanzstarke Unternehmen, können bei Exportprojekten durch hohe Vorleistungen in Schwierigkeiten geraten, wenn Forderungsverluste auftreten. Gerade der Export in Entwicklungs- und Schwellenländer birgt Risiken, die für das Unternehmen nicht immer vorhersehbar sind.
01
Risikominimierung
Eventuelles Risiko durch Forderungsausfälle aus Zahlungsverweigerung und Zahlungsverzug wird minimiert.
02
Bessere Liquiditätsplanung
Steigerung und bessere Planung der Liquidität durch fristgerechten Ausgleich ausfallender Forderungen nach Prüfung durch den Treuhänder.
03
Ausgelagerte Bonitätsprüfungen
Konsequentes Outsourcing der Bonitätsprüfung für neue und bestehende Kunden im Ausland und kontinuierliche Information über Veränderungen.
04
Ertragsverbesserung
Aufbau eines soliden und solventen Kundenstamms unter Aussonderung bonitätsschwacher Zielgruppen, somit Ertragsverbesserung.
05
Liquiditäts- und Bilanzsicherung
Durch eine Einzeldeckung sichern Sie Ihre Liquidität und Bilanz.
06
Beständige Geschäftsbeziehungen
Profitable und langfristige Geschäftsbeziehungen durch Exportgarantien des Bundes.

Verlauf im Antragsverfahren

Wie gestaltet sich die Zusammenarbeit mit den Mandataren des Bundes?

Überspringen

Schritt 1

Ausfuhrberatung

Durch den jeweiligen zuständigen Direktionsbevollmächtigten.

Schritt 2

Antragstellung

Beantragung der Exportkreditgarantie.

Schritt 3

Beurteilung

Die Förderungswürdigkeit wird nach fomalen Kriterien beurteilt.

Schritt 4

Entscheidung

Entscheidung der IMA des Bundesministeriums für Wirtschaft und Arbeit

Schritt 5

Mitteilung

Mitteilung über den Vertragsabschluss

Schritt 6

Deckungszusage

Endgültige Zusage und Ausstellung der Gewährleistungserklärung durch den Mandatsträger.

Verlauf im Schadensfall

Wie gestaltet sich die Zusammenarbeit mit den Mandataren des Bundes?

Überspringen

Schritt 1

Antragstellung

Einreichung des Entschädigungsantrags

Schritt 2

Überprüfung

Durch den jeweiligen zuständigen Direktionsbevollmächtigten.

Schritt 3

Entschädigung

Zumeist innerhalb eines Monats nach Schadenabrechnung.

Wir beraten Sie gerne

Kontaktieren Sie uns jederzeit, um Ihre individuellen Fragen zu beantworten. Gerne nehmen wir auch vorab Ihre Vordeklaration  verbindlich entgegen – dieses Dokument ist grundsätzlich Voraussetzung für die Vertragsbeurteilung.
Kontaktieren
Andreas Fortmann
info@financesecure.de02863 76 15 0

FAQ

Fragen zu den Exportkreditgarantien

Für welche Unternehmen sind Exportkreditgarantien besonders empfehlenswert?
show answer icon

Generell für jeden Lieferanten oder Dienstleister, der ausländische Kunden mit offenen Rechnungen beliefert und durch Zahlungsziele regelmäßig einen Lieferantenkredit einräumt. Je nach Art der Exportkreditgarantie existieren zugeschnittene Deckungsformen auf dem Markt.

Welchen Schutz bieten Exportkreditgarantien?
show answer icon

Für jedes Exportgeschäft gibt es die passende Absicherungsmöglichkeit. Unterschieden wird zum Beispiel danach, die Zeit vor oder nach dem Versand der Ware abzusichern. Eine Möglichkeit ist die Fabrikationsrisikodeckung. Sie schützt vor dem Risiko während der Fertigungsphase des Exportgutes.

Risiken können sowohl politischer (kriegerische Ereignisse, Zahlungsverbot, Moratorium, Nichttransfer) als auch wirtschaftlicher (Nichtzahlung, Insolvenz) Art sein.

Welche Deckungsformen bieten wir an?
show answer icon

Exportkreditgarantien des Bundes bieten eine Vielzahl an Deckungsformen. Für jedes Exportgeschäft die passende Absicherungsmöglichkeit.

Deckungen für kurzfristige Exportgeschäfte (APG)

  • Revolvierende Einzeldeckung: für regelmäßige Lieferungen mit kurzen Zahlungszielen an ausländische Kunden.
  • Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung (APG): geeignet bei einer ausgewogenen Risikomischung. Die Mehrzahl Ihrer Kunden stammt aus verschiedenen Ländern. Die Verträge beinhalten kurze Zahlungsziele und maximal ein Jahr Kreditlaufzeit.
  • Ausfuhr-Pauschal-Gewährleistung-light (APG-light): Pauschaldeckung für kleine und mittelständische Exporteure. Jahresumsätze bis zu einer Million Euro für Ausfuhrgeschäfte mit Kreditlaufzeiten von maximal vier Monaten.

Deckungen für mittel- und langfristige Exportgeschäfte

Darunter fallen Exportkredite, deren Laufzeit ein Jahr überschreiten. Mittelfristige Kredite umfassen Laufzeiten bis zu fünf Jahren. Langfristige Kredite laufen bis zu 10 Jahre. Ausnahme bilden Kraftwerksprojekte und Großraumflugzeuge. Hier können die Laufzeiten bis zu 12 Jahre betragen.

  • Deckung für gebundene Finanzkredite: Absicherung einer abstrakten Darlehensforderung bei Bestellerkrediten.
  • Strukturierte Finanzierungen: Sie stellen die Wirtschaftlichkeitsbetrachtung in den Vordergrund und sind Mittel zur Indeckungnahme förderungswürdiger Projekte auch in Ländern, deren Wirtschaftslage die Indeckungnahme von konventionellen Geschäften nur in geringem Maße zulässt.
  • Projektfinanzierungen: Sie stellen das Projekt und die Projektrisiken in den Vordergrund und sind Mittel zur Indeckungnahmen von Projekten, bei denen Betriebskosten und der Schuldendienst für Fremdmittel aus dem Projekt selbst erwirtschaftet werden.

Daneben gibt es weitere besondere Deckungsformen, z.B. für Bauleistungen und Leasinggeschäfte. Ausführliche Informationen dazu stellt Ihnen Fortmann financesecure gerne zur Verfügung.

Welche Gebühren fallen an?
show answer icon

Die Höhe der Prämie richtet sich nach der Länderkategorie, der Laufzeit der Forderungen und dem Status des Abnehmers (privat oder staatlich, mit oder ohne Bankgarantie). Generell werden eine Antragsgebühr bei Antragsstellung und eine Bearbeitungsgebühr abhängig vom Auftragswert fällig.